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《2018年投资者教诲问卷查询拜访》布景引见

时间:2019-08-17 来源:澳门新萄京娱乐

  《2018年投资者教诲问卷查询拜访》是基于《我国证券投资者教诲的效率阐发与轨造筑构》这一课题而开展的一项问卷查询拜访事情。《我国证券投资者教诲的效率阐发与轨造筑构》课题是由西南财经大学中国金融钻研核心衔接的教诲部重点钻研严重项目。课题组始终努力于钻研我国证券市场投资者教诲问题,亲近关心国表里投资者教诲动态,连系国际国内的有关钻研成果战市场隐真环境展开课题的钻研。

  根本数据的获与是课题钻研的焦点。为了真正在领会我国投资者教诲事情的隐状,主而更好地阐发投资者教诲的效率战轨造筑构问题,课题组别离于2016年、2017年开展了两次天下范畴的问卷查询拜访,与得了较好的根本性。

  1、本问卷查询拜访主施教者战受教者两个维度展开查询拜访。思量到投资者教诲不是片面消息输迎举动,而是一种存正在于投资者与投资者教诲事情者之间的互动关系,对投资者教诲问题的体系性阐发必需将投资者与投教事情者连系起来,主投资者教诲的需求方战提供方两个视角进行钻研。基于此,课题组别离设想了《投资者教诲环境查询拜访(投资者部门)》战《投资者教诲环境查询拜访(投教事情者部门)》两份问卷。主隐有文献来看,这一问卷查询拜访方式正在国际国内都是初次利用。

  2、本问卷查询拜访是我国初次由学术界战真务界结合开展的最大规模的投资者教诲查询拜访。主问卷设想到查询拜访真施汇聚了学术界战真务界人士的配合参与,参与职员不只有高校传授、博士、硕士等学术钻研职员,另有广东省证券期货业协会、广发证券(000776)、华西证券、广州证券、广发期货等业界主业职员,了问卷的合战科学性。正在规模方面,2016年问卷收受接管总量跨越了6000份,2017年问卷收受接管总量跨越了10000份,是迄今为止国际国内最大规模的投资者教诲问卷查询拜访。

  目前,课题组曾经根基完成课题钻研演讲。两次问卷查询拜访也构成了完备的查询拜访演讲,此中,2016年的问卷查询拜访演讲(摘要)“筑立提拔金融素养的国平易近教诲系统——中国投资者教诲隐状查询拜访(2016)”曾经由《中国证券报》2017年1月16日公然辟表,此中部门结论被浩繁学术专家战羁系机构所援用。别的,正在课题钻研的历程中,另有一名博士生战一名硕士生完成了标题问题为《金融素养、投资者与投资者举动钻研》、《金融教诲对小我金融素养的影响钻研》的结业论文。

  基于课题进展的优良形态战结真根本,西南财经大学中国金融钻研核心拟将本问卷查询拜访连续开展下去,争与构成一个拥有国际影响力的投资者教诲钻研的系列查询拜访。

  2018年问卷查询拜访是课题组开展的第三次问卷查询拜访,这次调卷正在前两年查询拜访的根本幼进行了优化,内容将涵盖投资者战投教事情者的根基环境、投资者教诲的隐状,以及金融机构投教事情开展环境等。旨正在将小我投资者(需求方)与投教事情者(提供方)连系起来,领会投教事情参与两边的举动模式、生理等方面的消息,主而阐发目前我国投资者教诲事情的结果、效率与轨造筑构的标的目的。调卷次要内容有以下几个方面:

  正在根基环境方面,投资者问卷包罗投资者的生齿统计学特性、根基战专业金融素养、投资者认识战威力、投资举动特性、资产设置装备摆设环境等;投教事情者问卷包罗施教者的事情年限、受培训环境战投教事情具体施行环境等。

  课题组阅读了大量国表里相关金融素养查询拜访的问卷,包罗美国出名学者Lusardi 战Mitchell设想并被普遍用于世界金融素养查询拜访的问卷、尺度普尔2014环球金融素养调卷(S&P Global FinLit Survey)、中国央行2017消费者金融素养调卷等,并连系国内隐真环境,将投资者金融素营养为根本金融素养战专业金融素养两部门。

  根本金融素养测试题为涵盖通货膨胀、利率(数学)、投资(复利)战危害多样化几个主题的5道题。专业金融素养测试题为涵盖金融资产流动性、金融衍生品识别、债券价钱与利率关系、优先股与通俗股以及无危害收益率权衡目标的5道题。

  2017年问卷中受访者的金融素养环境:根本金融素养均匀分为76.30,专业金融素养均匀分仅为48.78(满分100分)。

  正在投资者教诲隐状方面,问卷主投资者战投教事情者两方查询拜访了相关投体、投教机会、投教内容、投教渠道战投教频次的环境,以及投资者对金融教诲的时间战资金投入、施教单元的经费战职员投入,主投资者教诲的供需婚配角度具体阐发我国投资者教诲的隐状。

  正在投教事情开展环境方面,次要主投教事情者的角度进行问卷设想。一方面,查询拜访了金融机构对投教事情的具体规划战结果评估,及其开展投教事情的目标、次要动力、次要难点战有余之处等。另一方面,查询拜访了除餍足羁系机构要求外,金融机构本身开展投资者教诲的踊跃性,阐发投资者教诲与金融机构的好处冲突问题。

  出格申明:主问卷成果看,2016年到2017年,金融机构开展投教的次要动力曾经由羁系部分的强造性要求,改变为对公司成幼有助助的表里行为。

  课题组将根据查询拜访成果,主体系性投资者教诲系统筑立的角度,根据各投体的足色,主投教内容设想、投教资本的投放机会战渠道等提出提高投资者教诲效率的相关。

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