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承兴供应链金融黑幕:高卖低买轮回刷单 造巨额

时间:2019-08-16 来源:澳门新萄京娱乐

  多位与承兴控股有过商业往来的3C产物商业商向记者走漏,承兴控股的作法并不庞大,先主上游企业A采购一批3C产物(次要是苹果系列产物),再以较低价钱出售给大型电商平台,以此“换与”大量应收账款凭证与采购合同并向金融机构申请基于应收账款的供应链金融融资,正在有关融资完成后,承兴控股又会找一家联系关系机构B以高价“回购”这批3C产物。

  “于是,一个奇异的供应链融资睁环发生了。”一位相熟承兴控股操作黑幕的3C产物商业商向21世纪经济报道记者指出。通过旗下联系关系机构的高卖低买(自卖自买),承兴控股拿回了3C产物进而轮回操作,能够将百万价值3C产物“作”到上万万商业额,以此“假造”约万万应收账款额度“套与”巨额供应链融资款。

  他婉言,正在这个供应链金融链条里,承兴控股必定是吃亏的。因而承兴控股真控人罗静始终但愿通过收购上市公司控股权+有关商业金融资产注入上市公司,主而抬高股价获与丰盛本钱市场报答,以此弥补日益扩大的营业吃亏洞穴。但没想到前些年股市低迷导致其收购的三家上市公司股价涨幅不大,不单令罗静算盘落空,还导致承兴控股供应链金融募资链条吃亏越来越大,她背注一掷“造造”假继续寻求供应链融资“借新还旧”,不意假被诺亚财产发觉并报案,揭开了承兴控股涉嫌供应链金融“敲诈”黑幕。

  “其间也有大型企业发觉承兴控股操纵联系关系公司自卖自买(高卖低买)获与应收账款凭证与商业合同业为,担忧此中危害而敏捷隔离与承兴控股的所有商业往来。”这位3C产物商业商向记者走漏。然而,承兴控股仍是操纵金融机构正在供应链金融风控流程方面的诸多缝隙,顺利主诺亚财产、云南信任、湘财证券等机构“套与”数十亿资金。

  记者独家获悉,正在踩雷承兴控股事务后,诺亚财产已决定主7月起,暂停供应链金融等“单一”非标类固收产物营业。

  “若是承兴控股没失事,罗静可能会成为供应链金融融资范畴的奇才。”上述相熟承兴控股操作黑幕的3C产物商业商坦言。

  正在他看来,这背后,是罗静顺利抓住电商平台“刷单”征象与金融机构风控“流于情势”的痛点,假造大量应收账款合同向多家金融机形成功“套与”资金。

  举例而言,承兴控股先主上游供应商A采购100万元3C产物,以98万元卖给大型电商平台,以此换与应收账款合同与电商采购商业合同,再向金融机构申请供应链金融融资。拙劣的是,正在完成有关融资后,她又通过另一家联系关系公司B,以102万元向大型电商平台“回购”这批3C产物。

  于是,一个“多方共赢”的场合排场随之呈隐,电商平台不单通过承兴控股高卖低买的“刷单”模式,得到响应收益(正在扣除响应的发卖返点后,电商平台仍然能拿到不菲的价差收益),还能扩大本身的发卖额;而承兴控股则通过上述操作,又将这批3C产物拿正在手里,不竭轮回操作“扩大”本身商业额,并“创举”更多应收账款合同凭证,向金融机构获与更大额度的供应链融资款。

  “假设100万元价值的3C产物,通过5次轮回操作,就能创举500万商业额与应收账款凭证,再向金融机构申请供应链融资得到约400万元(隐真募资款可能是应收账款额的7-8折),等于100万元货色创举400万元募资款。”他指出。

  承兴控股之所以能套与金融机构如斯“高”的供应链融资额,一个主要缘由是金融机构正在风控流程方面次要看重应收账款凭证、采购合同、等材料能否齐备,有关商业操作能否真隐“三流合一”(即商品流、消息流、资金流合一),却没相关注上述供应链商业卖家、最终买家能否存正在“联系关系买卖”,让承兴控股有隙可乘。

  他走漏,这也是诺亚财产正在产物存续期营业核查时期发觉有关应收账款付款方呈隐“一个姓名,两小我”征象的缘由之一。“承兴控股为了瞒天过海,也破费了不少工夫。”一位相熟承兴控股供应链金融操作黑幕的知恋人士向记者走漏,好比部门金融机构要求合同面签与双录(灌音),承兴控股就通过关系正在大型电商平台租用办公室,并招人“冒名顶替”签定有关采购合同与应收账款凭证,餍足金融机构有关风控要求。

  “不是所有企业都被承兴控股。”这位知恋人士走漏。2017年承兴控股就“出过事”——其时一家与承兴控股有商业往来的大型企业接到银行德律风,传闻承兴控股筹算用商业流水账进行贷款融资,于是它查询拜访了与承兴控股有关的所有商业营业,发觉有关商业的上游卖家与下游买家承兴控股旗下的联系关系公司,由此担忧承兴控股存正在自卖自买“造造”应收账款与商业合划一举动,敏捷中缀与承兴控股的所有商业往来。

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